Вход
Регистрация

Программная среда современного банка

Программная среда современного банка

Программная среда современного банка

В начале ноября «Сбербанк» объявил о вводе в строй суперкомпьютера Christofari. Подтвержденная независимыми тестами производительность системы составила 6,7 петафлопс, что позволило Christofari сразу войти в топ-30 мирового рейтинга суперкомпьютеров. Для банков вообще характерна высокая потребность в вычислительных мощностях, как централизованных, так и распределенных. Какие же задачи и программные решения требуют столь обширной и мощной инфраструктуры? Их можно разделить на несколько категорий.

Системы хранения данных

Ответственные банки предъявляют самые высокие требования к надежности хранения данных. В достаточно крупных финансовых организациях хранилища данных представляют собой продукт сложной системной интеграции. Необходимость совместного хранения информации в разнородных (гетерогенных) средах и сетях устройств сочетается с требованиями по отказоустойчивости или даже катастрофоустойчивости системы. Именно этим определяются аппаратная инфраструктура и коммуникационная сеть каждого конкретного решения. Здесь используются решения IBM, HP и др.

Что же касается СУБД для хранения депозитов и договоров по активным продуктам, то ее выбор чаще связан как с исторически сложившейся инфраструктурой, так и с конкретными требованиями по совместимости и пропускной способности. 

Среди поставщиков СУБД для банков можно отметить «золотую тройку» – Oracle, Microsoft, IBM. Впрочем, в последние годы банки активно внедряют и другие платформы. Например, такие как Progress OpenEdge. Нередки и случаи совместного использования разных СУБД.

Также
по теме

Информационная безопасность

Недавние утечки банковских данных, о которых много говорилось в СМИ, лишний раз подтверждают необходимость надежной эшелонированной системы безопасности, способной защитить чувствительную информацию как от внешних атак, так и от недобросовестных сотрудников. Поэтому банки вполне обоснованно выбирают не ряд разрозненных программных решений, а комплексные системы, например такие, которые поставляет своим корпоративным клиентам «Лаборатория Касперского».

Решение Kaspersky Endpoint Security (KES) позволяет защитить рабочие станции сотрудников от вирусных угроз, одновременно применяя политики безопасности, препятствующие саботажу. 

Инструмент Kaspersky Security Center дает возможность системным администраторам централизованно управлять всеми копиями KES, обеспечивая своевременные обновление и настройку систем безопасности конечных пользователей.

Kaspersky Web Traffic Security и Kaspersky Secure Mail Gateway одновременно защищают внутреннюю инфраструктуру банка и от внешних угроз, связанных с фишингом и вредоносным ПО, и от неосмотрительного веб-серфинга или ненадлежащей передачи данных со стороны сотрудников.

Защиту внутренней сети банка от целевых хакерских атак призван осуществлять Kaspersky Anti Targeted Attack. Этот инструмент позволяет обнаружить подозрительные объекты, аномальную активность узлов, признаки состоявшегося проникновения в сеть.

Еще одним программным комплексом, характерным именно для банковской сферы, является система безопасности, адаптированная к применению в сочетании со шлюзами однонаправленной передачи данных (Data Diode). Условия гарантированной конфиденциальности и соответствие требованиям регулирующих органов могут сделать невозможной работу облачных систем безопасности с функциями внешнего анализа угроз. 

В таких случаях используется локальная репутационная база, например, Kaspersky Private Security Network. Она может функционировать под полным контролем службы безопасности без передачи какой-либо информации за пределы защищаемого периметра.

Разумеется, другие вендоры ПО для безопасности имеют собственные решения, но структурно они более или менее повторяют номенклатуру инструментов «Лаборатории Касперского».

Документооборот

Работа современного банка уже давно невозможна без эффективной системы электронного документооборота. Средства автоматизации позволяют обеспечить надежное хранение и движение информации как внутри банка, так и при взаимодействии с контрагентами. Надо иметь в виду, что информация эта зачастую является юридически значимой, так что важна еще и ее целостность/неизменяемость на всем жизненном цикле документа.

При выборе того или иного программного продукта приходится учитывать необходимость работы с учетом отечественной законодательной базы. Важны также гибкость настройки критериев каталогизации, возможность автоматизации коллективной работы и многое другое.

Самым, пожалуй, часто упоминаемым СЭД-решением в России является 1С:Документооборот. Однако спектр подобных решений гораздо шире. Так, в прошлом году «ВТБ» отчитался об успешном внедрении платформы электронного документооборота TESSA от компании «Синтеллект». 

Потребности банка «ДельтаКредит» закрывает СЭД «ДЕЛО» от компании ЭОС, а «Сургутнефтегазбанк» выбрал для себя продукт DIRECTUM от одноименной компании.

В вопросе делопроизводства неправильно было бы не упомянуть еще один класс программного обеспечения, работающего в связке с СЭД – системы автоматизации ввода данных. Они позволяют до 10 раз сократить время обработки платежных документов. 

Критический параметр нагрузки на фронт-офис банка снижается благодаря, например, продукту ABBYY FlexiCapture Банк. Он дает возможность сканировать платежные документы без сортировки, в одном потоке. Программа сама определяет шаблоны и извлекает информацию из всех требуемых полей, отправляя ее затем в СЭД.

Также
по теме

Сервисные порталы

Тренд на цифровизацию каналов обслуживания клиентов предъявляет все более высокие требования к онлайн-представительствам и мобильным приложениям банков. 

По данным Deloitte Digital, Россия уже входит в пятерку лидеров по распространенности цифрового банкинга в регионе EMEA. И речь идет не только о физических лицах, но и о представителях малого бизнеса, также предпочитающих не тратить время на личные визиты во фронт-офис.

Крупным банкам с большой экспертизой в области разработки свойственно самостоятельно создавать и внедрять инструменты дистанционного банковского обслуживания, будь то интернет-банк или мобильное приложение. При этом на рынке имеется достаточное количество коммерческих программных продуктов. 

Так, например, компания R-Style Softlab предлагает целый ассортимент готовых решений, начиная с интернет-банка для физических лиц (InterBank Retail) и заканчивая мобильным приложением для корпоративных клиентов (InterBank Mobile Corporate).

Клиентская часть системы обменивается данными с сервером, который через промежуточный шлюз подключается к автоматизированной банковской системе по API или REST API.

Часто подобные системы мобильного и интернет-банкинга дополнительно защищены системами антифрода, такими как PayControl от компании SafeTech.

Нейросети и биометрия

По словам исполнительного вице-президента и руководителя блока «Технологии» Сбербанка Давида Рафаловского, одной из основных задач суперкомпьютера Christofari станет обучение нейросетей. 

Банки, решая задачи оптимизации расходов на клиентский сервис, всё шире используют искусственный интеллект в работе колл-центров и операционных офисов. Распознавание и синтез речи, обработка визуальных образов в системах аутентификации – всё это требует от современных финансовых учреждений целого комплекса программных решений.

Предварительно «обученные» чат-боты и голосовые роботы уже сейчас хорошо адаптированы к особенностям банковской деятельности, знают терминологию и могут самостоятельно обращаться к CRM и BPM-системам. 

По данным Bankir.ru, в отдельных случаях за счет автоматизации банкам удается снизить нагрузку на клиентский сервис на 70 %. Если же говорить о рынке в целом, то по прогнозу Gartner, уже в 2020 году 25 % операций по обслуживанию клиентов будут полностью автоматизированы при помощи «виртуальных помощников». Это наверняка могут подтвердить в «Совкомбанке» и «Ренессанс Страховании», использующих ИИ-решения от компании Just AI, а также в «МодульБанке» и «АльфаСтраховании», выбравших платформу искусственного интеллекта Dasha.AI.

Самое читаемое

440 | Новости вендоровПервая масштабная презентация nanoCAD BIM. Российские BIM-технологии в реальных проектах. 2 декабря, онлайн 394 | Акции и скидкиSketchUp устроит «чёрную пятницу» 379 | Акции и скидки«Чёрная пятница» от AnyDesk 378 | SoftPowerКак продукты Quest Software помогают контролировать изменения в инфраструктуре 282 | Анонсы вебинаровДополненная реальность и удаленное управление в "удаленном мире" 240 | Акции и скидкиКибернеделя: продукты TeamViewer подешевеют на треть 237 | Новости вендоровВ начале декабря пройдет Veritas Solution Day 2021 130 | SoftPowerЧто нового в SOLIDWORKS 2022 123 | Новости вендоровУспейте приобрести тарифные планы Microsoft 365 и Office 365 до изменения цен 94 | Акции и скидкиЦена пакета Microsoft Office Home and Business 2019 снижена 88 | Анонсы вебинаровОпыт компании Can Touch по подготовке моделей для 3D-печати и литья с использованием SOLIDWORKS 88 | Акции и скидкиСкидки до 40% на продукты Citrix 86 | Анонсы вебинаровЧто такое Nginx App Protect и зачем он нужен 66 | Акции и скидкиСкидки до 40% на продукты «ЛИРА софт»
1416 | SoftPowerКак инструменты Mentor экономят время и средства разработчиков микроэлектроники 1089 | SoftPowerВозможности Archicad 25: взгляд архитектора 663 | Акции и скидкиОбновление Archicad доступно со скидкой 50% 644 | Акции и скидкиTeamViewer Remote Monitoring и Asset Management в составе стандартной лицензии Corporate без дополнительной платы 495 | Акции и скидкиTeamViewer представляет решение для образовательных учреждений 440 | Новости вендоровПервая масштабная презентация nanoCAD BIM. Российские BIM-технологии в реальных проектах. 2 декабря, онлайн 418 | Записи вебинаровAzure Monitor: мониторинг локальной и облачной инфраструктуры 406 | Записи вебинаровЧто такое Nginx Ingress Controller и зачем он нужен 402 | Записи вебинаровAnyDesk. Программа удаленного рабочего стола, которая действительно работает 394 | Акции и скидкиSketchUp устроит «чёрную пятницу» 384 | Записи вебинаровAdobe 3D Colleсtion - свежие идеи, изменения в лицензировании 379 | Акции и скидки«Чёрная пятница» от AnyDesk 378 | SoftPowerКак продукты Quest Software помогают контролировать изменения в инфраструктуре 357 | Квиз-тестыВойдите в рейтинг знатоков V-Ray! 311 | Акции и скидкиЧёрная пятница! Скидка 50% на корпоративные решения ESET 282 | Анонсы вебинаровДополненная реальность и удаленное управление в "удаленном мире"

Похожие материалы

Cпециальное предложение на приобретение пакета Teamcenter Rapid Start+Solid Edge: каждая третья лицензия бесплатно

C 01 апреля по 20 сентября 2020 г. будет действовать специальное предложение на приобретение пакета Teamcenter Rapid Start+Solid Edge: каждая третья лицензия предоставляется заказчику бесплатно!

5382